為深入貫徹落實黨中央國務院要求，進一步加強股權監管、規范股東行為，強化對相關風險隱患的查處手段和問責力度，近日，中國保監會就修訂后的《保險公司股權管理辦法》（以下簡稱《辦法》）向全社會公開征求意見。

　　股權是公司治理的基礎，股權監管是保險公司治理監管體系建設的重要組成部分。2016年以來，保監會對現有股權監管制度進行了系統梳理，深入研究股權結構、資金來源、穿透式監管等重點問題，對《辦法》進行了較大幅度的修訂，最終形成《辦法》征求意見稿。這是保監會加強保險公司治理監管的基礎性工作，也是做實“保險業姓保”的重要舉措。

　　一是進一步嚴格股東準入標準。《辦法》本著“讓真正想做保險的人進入保險業”的原則，針對財務類、戰略類、控制類股東，分別設立嚴格的約束標準，設定市場準入負面清單，進一步提高準入門檻，規范投資入股行為，確保保險業姓保。二是強化股權結構監管。《辦法》基于股東對保險公司經營管理的影響力，按照分類監管原則，將保險公司股東劃分為三個類型，并將單一股東持股比例上限由51%降低至1/3，有效發揮制衡作用，防范不正當利益輸送風險。三是強化股東監管。《辦法》加強對保險公司股權結構和真實股東的穿透式監管，在注重股東資本實力、持續出資能力的前提下，更加注重對行業背景、個人素質、管理團隊、既往投資情況等方面的考察評估，以確保其具備符合保險行業特點的理性投資心態和穩健經營理念。四是加強資本真實性核查。為規范股東出資行為，防范用保險資金通過理財方式自我注資、自我投資、循環使用，《辦法》以負面清單的方式，明確了不得入股的資金類型，同時進一步明確審查標準，采取更加明確有效的監管指標，確保投資人資金來源的真實合法性。五是強化審查措施和問責力度。《辦法》通過事前披露、事中追查、事后問責等一系列監管手段，建立了股權管理全鏈條審查問責機制，采用公眾監督、股東承諾、章程特殊條款、嚴格問責等措施，有效防范治理風險。

　　下一步，保監會將堅持從公眾公司標準和風險監管的視角出發，繼續完善保險公司股權監管體系建設，切實提升公司治理的科學性和有效性。保監會歡迎社會各界廣泛研提意見，并將根據意見反饋情況，加快推進《辦法》的后續立法程序。

以下為保監會就《保險公司股權管理辦法（征求意見稿）》向社會公開征求意見原文：

為了加強保險公司治理監管，規范保險公司股權行為，我會正在對《保險公司股權管理辦法》進行修改，現就征求意見稿向社會公開征求意見。公眾可以通過以下途徑和方式提出反饋意見：

一、通過電子郵件將意見發送至：law@circ.gov.cn。

二、通過信函方式將意見寄至：北京市西城區金融大街15號中國保監會法規部法規處（郵政編碼：100033），并請在信封上注明“保險公司股權管理辦法征求意見”字樣。

三、通過傳真方式將意見發送至：010-66288161。

意見反饋截止時間為2017年1月31日。

中國保監會

2016年12月29日

保險公司股權管理辦法

（征求意見稿）

第一章　總則

第一條?為加強保險公司治理監管，規范保險公司股權行為，保護股東和投保人、被保險人、受益人的合法權益，促進保險業持續健康發展，根據《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國保險法》等法律、行政法規，制定本辦法。

第二條?保險公司股權管理遵循以下原則：

（一）分類管理，寬嚴相適；

（二）資質優良，關系清晰；

（三）結構合理，行為規范；

（四）公開透明，流轉有序。

第三條?根據持股比例、資質條件和對保險公司經營管理的影響，保險公司股東分為以下三類：

（一）財務類股東。是指持有保險公司股權不足百分之十，對保險公司經營管理無重大影響的股東。

（二）戰略類股東。是指持有保險公司股權百分之十以上但不足百分之二十的股東；或者持有的股權雖不足百分之十，但足以對保險公司經營管理產生重大影響的股東。

（三）控制類股東。是指持有保險公司股權百分之二十以上，對保險公司經營管理有控制性影響的股東；或者持有的股權雖不足百分之二十，但足以對保險公司經營管理產生控制性影響的股東。

第四條?中國保險監督管理委員會（以下簡稱中國保監會）依法對保險公司股權實施監督管理。股權管理貫穿于以下環節：

（一）投資設立保險公司；

（二）變更保險公司注冊資本或股權；

（三）保險公司上市；

（四）保險公司收購合并；

（五）保險公司治理日常監管；

（六）保險公司風險處置或破產清算。

第五條?本辦法適用于中華人民共和國境內依法登記注冊的保險公司。

全部外資股東持股比例占公司注冊資本百分之二十五以上的，適用外資保險公司管理的有關規定。

外資保險公司境內股東的資質條件，參照適用本辦法有關規定。

第二章　股東資質

第六條?符合本辦法規定條件的以下投資人，可以成為保險公司股東：

（一）境內公司法人；

（二）境內有限合伙企業；

（三）境內事業單位、社會團體；

（四）境外金融機構。

有限合伙企業、事業單位和社會團體只能成為保險公司財務類股東。

自然人、資產管理計劃、信托產品等投資主體可以通過購買上市保險公司股票成為保險公司財務類股東。投資主體委托同一或關聯機構投資保險公司的，持股比例合并計算，中國保監會另有規定的除外。

第七條?成為保險公司財務類股東的投資人，應當具備以下條件：

（一）財務狀況良好，最近一個會計年度盈利；

（二）納稅記錄正常，最近三年內無偷漏稅記錄；

（三）誠信記錄良好，最近三年內無重大失信行為記錄；

（四）合規狀況良好，最近三年內無重大違法違規記錄；

（五）法律、行政法規及中國保監會規定的其他條件。

第八條?成為保險公司戰略類股東的投資人，除符合本辦法第七條規定外，還應當具備以下條件：

（一）信譽良好，核心主業突出，投資行為穩健；

（二）具有持續出資能力，最近三個會計年度連續盈利；

（三）具有較強的資金實力，凈資產不低于二億元人民幣；

（四）凈資產扣除長期股權投資余額（包括本項投資在內）為正；

（五）法律、行政法規及中國保監會規定的其他條件。

投資人需要編制合并會計報表的，合并會計報表和母公司會計報表的相關指標應當同時符合以上要求。不符合要求的，需作出合理解釋并由中國保監會認定。

第九條?成為保險公司控制類股東的投資人，除符合本辦法第七條、第八條規定外，還應當具備以下條件：

（一）最近一年年末總資產不低于一百億元人民幣；

（二）凈資產不低于總資產的百分之三十；

（三）資產負債率、財務杠桿率不得顯著高于行業平均水平；

（四）法律、行政法規及中國保監會規定的其他條件。

第十條?投資人為有限合伙企業的，除符合本辦法第七條規定外，還應當具備以下條件：

（一）其普通合伙人應當誠信記錄良好，無重大違法違規記錄；

（二）設有存續期限的，應當承諾在存續期限屆滿前轉讓所持保險公司股權。

第十一條?投資人為事業單位、社會團體的，除符合本辦法第七條規定外，還應當具備以下條件：

（一）主營業務或主要事務與保險業相關；

（二）不承擔行政管理職能；

（三）經上級主管機構批準同意。

第十二條?投資人為金融機構的，應當符合法律、行政法規的規定和所在行業金融監管機構的監管要求。

第十三條?投資人為境外金融機構的，除符合本辦法第七條或第八條或第九條規定外，還應當具備以下條件：

（一）最近三個會計年度連續盈利；

（二）最近一年年末總資產不低于二十億美元；

（三）最近三年內國際評級機構對其長期信用評級為A級以上；

（四）符合所在地金融監管機構的監管要求。

第十四條?投資人為保險公司的，只能投資于自身發起設立或收購的保險子公司，并應當具備以下條件：

（一）開業三年以上；

（二）公司治理良好，內控健全；

（三）最近一年總公司無重大違法違規記錄；

（四）凈資產不低于三十億元人民幣；保險集團（控股）公司凈資產不低于一百億元人民幣；

（五）最近一個季度核心償付能力充足率不低于百分之七十五，綜合償付能力充足率不低于百分之一百五十，風險綜合評級不低于B類；

（六）中國保監會規定的其他條件。

從股票市場購買上市保險公司股權的除外。

第十五條?自然人通過購買上市保險公司股票成為保險公司財務類股東，且持有保險公司百分之五以上股權的，應當具備以下條件：

（一）納稅記錄正常，最近一年內無偷漏稅記錄；

（二）誠信記錄良好，最近一年內無重大失信行為記錄；

（三）合規狀況良好，最近一年內無重大違法違規記錄；

（四）財產來源合法，符合反洗錢的有關規定；

（五）法律、行政法規及中國保監會規定的其他條件。

第十六條?關聯方或一致行動人合計持股達到戰略類或控制類股東標準的，其持股比例最高的股東應當符合本辦法關于戰略類或控制類股東的有關要求。

自投資入股協議簽訂之日前十二個月內具有關聯關系的，視為關聯方。

第十七條?投資人存在以下情形的，不得成為保險公司的股東：

（一）股權結構不清晰或存在權屬糾紛的；

（二）被列入最高人民法院失信被執行人名單的；

（三）曾經委托他人或接受他人委托持有保險公司股權的；

（四）曾經投資保險公司，有提供虛假材料或者作不實聲明行為的；

（五）曾經投資保險公司，對保險公司經營失敗或重大違規行為負有重大責任的；

（六）曾經投資保險公司，拒不配合中國保監會監管行為的。

第十八條?投資人成為保險公司的控制類股東，應當具備投資保險業的資本實力、風險管控能力和審慎投資理念，存在以下情形的，不得成為保險公司的控制類股東：

（一）現金流量波動受經濟景氣影響較大的；

（二）在公開市場上有不良投資行為記錄的；

（三）曾經有不誠信商業行為，造成惡劣影響的；

（四）曾經被有關部門查實存在不正當行為的。

保險公司實際控制人適用前款規定。

第三章 股權獲得

第十九條?投資人可以通過以下方式，獲得保險公司股權：

（一）發起設立保險公司；

（二）以協議方式認購保險公司發行的股權；

（三）以協議方式受讓其他股東所持有的保險公司股權；

（四）以競拍方式獲得其他股東公開拍賣的保險公司股權；

（五）從股票市場購買上市保險公司股權；

（六） 購買保險公司可轉換債券，在符合合同約定條件下，獲得保險公司股權；

（七）作為保險公司股權的質權人，在符合有關規定的條件下，獲得保險公司股權；

（八）參與中國保監會對保險公司的風險處置計劃獲得股權；

（九）中國保監會認可的其他方式。

第二十條?投資人投資保險公司，應當充分了解保險行業的經營特點、業務規律和作為保險公司股東所應承擔的責任和義務，知悉保險公司的經營管理狀況和潛在風險等信息，履行必要的內部決策程序，出資意愿真實。

第二十一條?以發起設立保險公司方式獲得保險公司股權的，應當按照《保險法》和《保險公司管理規定》等規定的條件和程序，完成保險公司的籌建和開業過程。

第二十二條?以協議方式認購保險公司發行的股權或受讓其他股東所持有的保險公司股權的，應當按照保險公司章程的約定，經保險公司履行相應內部審查和決策程序后，按照本辦法規定報中國保監會批準或備案。

保險公司章程約定股東對其他股東的股權有優先受讓權的，轉讓股權的股東應當主動要求保險公司按照章程約定，完成股權優先受讓權實現的必要程序。

第二十三條?保險公司股權采取拍賣方式轉讓的，保險公司應當于拍賣前向拍賣人告知本辦法的有關規定。投資人認為自身具備相應資格條件的，可以參加競拍。競得保險公司股權后，應當依照本辦法的規定，報中國保監會批準或備案。不予許可的，相關投資人應當自取得股權之日起一年內處置。

第二十四條?投資人從股票市場購買上市保險公司股權，所持股權達到本辦法第五十四條規定比例的，應當報中國保監會批準。不予許可的，應當在不予許可之日起五十個交易日內轉出。如遇停牌，應當在復牌之日起十個交易日內轉出。

第二十五條?投資人通過購買保險公司可轉換債券，按照合同條件轉為股權的，或者通過質押權實現獲得保險公司股權的，應當按照本辦法規定報中國保監會批準或備案。

第二十六條?股權轉讓涉及國有資產的，應當符合國有資產管理的有關規定。

通過行政劃撥等行為對保險公司國有股權合并管理的，應當遵守本辦法關于持股比例和投資人條件的規定。

第二十七條?股權獲得涉及保險公司收購的，應當符合《保險公司收購合并管理辦法》的規定。

第二十八條?通過參與員工持股計劃獲得股權的，持股方式和持股比例由中國保監會另行規定。

第二十九條?股東持有保險公司股權的比例，應當符合以下要求：

（一）單一股東持股比例不超過保險公司總股本的三分之一；

（二）單一有限合伙企業持股比例不超過保險公司總股本的百分之五，合計持股不超過百分之十五；

（三）保險公司因為業務創新、專業化或集團化經營需要投資設立保險公司的，其持股比例上限不受限制；

（四）經中國保監會批準，對保險公司采取風險處置措施的，持股比例上限不受限制。

關聯股東持股的，持股比例合并計算。

第三十條?除經中國保監會批準參與保險公司風險處置等特殊情形外，同一投資人只能成為一家經營同類業務的保險公司的控制類股東。

保險公司因為業務創新或專業化經營投資設立保險公司的不受前款限制，但持有被投資保險公司的股權五年內應當超過百分之五十。

投資人成為保險公司戰略類股東的家數不得超過兩家。

投資人成為保險公司財務類股東的家數不受限制。

第三十一條?投資人不得委托他人或接受他人委托持有保險公司股權。

第四章　入股資金

第三十二條?投資人取得保險公司股權的資金，應當保證來源合法。

第三十三條?投資人應當用貨幣出資，不得用實物、知識產權、土地使用權等非貨幣財產作價出資。

中國保監會對保險集團（控股）公司另有規定的除外。

第三十四條?投資人不得直接或間接通過以下資金取得保險公司股權：

（一）與保險公司有關的借款；

（二）以保險公司存款或其他資產為質押獲取的資金；

（三）以保險公司投資信托計劃、私募基金、股權投資等獲取的有關資金；

（四）不當利用保險公司的財務影響力，或者與保險公司有不正當關聯關系取得的資金。

第三十五條?信托公司、基金公司、財務公司等機構可以以信托資金或受托管理資金投資保險公司。

上述機構以信托資金或受托管理資金投資的，只能成為保險公司的財務類股東，并應當逐級披露信托計劃或受托管理資金的持有人，及其與保險公司、保險公司其他投資人之間的關聯關系。

第三十六條?保險公司和保險公司籌備組，應當按照國家有關規定，開立和使用驗資賬戶。

投資人向保險公司的出資，應當經會計師事務所驗資并出具驗資證明。

第三十七條?自中國保監會批復之日起，保險公司的增資款項可作為注冊資本計算償付能力。

第五章? 股東行為

第三十八條?保險公司股權結構應當清晰、合理, 且應說明實際控制人情況。

第三十九條?保險公司股東應當按照《中華人民共和國公司法》及保險公司章程的規定，依法行使股東權利，履行股東義務。

第四十條?保險公司股東不得與保險公司進行不正當的關聯交易，不得利用其對保險公司經營管理的影響力獲取不正當利益。

第四十一條?保險公司償付能力不足時，戰略類和控制類股東應當增資，或者支持保險公司采取合理方案引入新投資人增資，改善償付能力。

第四十二條?保險公司發生風險事件或重大違法違規行為，被中國保監會采取風險處置措施或接管等行為的，股東應當積極配合中國保監會開展風險處置。

第四十三條?保險公司控制類股東應當依法嚴格行使對保險公司的控制權，不得利用其控制地位損害投保人、被保險人、受益人、保險公司以及其他股東的合法權益。

第四十四條?保險公司控股股東對保險公司行使股東權利義務的，應當符合中國保監會關于控股股東的規定。

保險集團（控股）公司對其控股保險公司行使股東權利義務的，應當符合中國保監會關于保險集團（控股）公司的規定。

第四十五條?金融控股公司成為保險公司股東的，應當建立有效的風險隔離制度，防止風險交叉傳遞和不正當利益輸送。

第四十六條?保險公司股東的控股股東、實際控制人發生變化的，該股東應當及時將變更情況，以及變更后的股東與保險公司其他股東及其他股東的實際控制人之間是否存在關聯關系等情況，書面通知保險公司。

第四十七條?股東應當自發生以下情況之日起十五個工作日內，書面通知保險公司：

（一）所持保險公司股權被采取訴訟保全措施或者被強制執行；

（二）所持有的保險公司股權被質押或者解質押；

（三）名稱變更；

（四）合并、分立；

（五）解散、破產、關閉、被接管；

（六）其他可能導致所持保險公司股權發生變化的情況。

第四十八條?股東質押其持有的保險公司股權的，不得損害其他股東和保險公司的利益，不得約定由質權人或其關聯方行使表決權。

第四十九條?自保險公司成立之日起，控制類股東三年內不得轉讓所持有的股權，戰略類股東兩年內不得轉讓所持有的股權，財務類股東一年內不得轉讓所持有的股權。

經中國保監會批準采取風險處置措施，或者在同一控制人控制的不同主體之間轉讓股權等特殊情形除外。

第六章? 股權事務

第五十條?保險公司董事會辦公室是保險公司處理股權事務的辦事機構。

保險公司董事長和董事會秘書是保險公司處理股權事務的直接責任人。

第五十一條?涉及行政許可申請、事項報告或資料報送等股權事務的，由保險公司負責辦理，并向中國保監會提交材料，必要時可以由股東直接提交材料。

發起設立保險公司的，由全部發起人或者經授權的發起人向中國保監會提交材料。

第五十二條?保險公司變更持有股權百分之五以上的股東，應當經中國保監會批準。

保險公司變更持有不足百分之五股權的股東，應當報中國保監會備案。上市保險公司除外。

保險公司控制類股東的實際控制人變更的，不得以收購保險公司股權為主要標的。中國保監會另有規定的除外。

第五十三條?保險公司應當自股東簽署股權轉讓協議書之日起三個月內，報中國保監會批準或備案。

第五十四條?投資人購買上市保險公司股票，其所持股權比例達到保險公司股權的百分之五、百分之十和百分之二十的，應當自交易之日起十五個工作日內向保險公司報告，保險公司應當在收到報告后十個工作日內報中國保監會批準。

第五十五條?保險公司的股東及其控股股東或實際控制人發生本辦法第四十六條或第四十七條規定情形的，保險公司應當自知悉之日起十五個工作日內，向中國保監會書面報告。

第五十六條?保險公司應當按照有關監管規定，及時、真實、準確、完整地披露保險公司相關股權信息。

第五十七條?保險公司應當自獲得中國保監會核準或備案之日起三個月內完成章程變更和工商登記手續。

第五十八條?保險公司應當加強對股權質押和解質押的管理，在股東名冊上記載質押相關信息，并及時協助股東向有關機構辦理出質登記。

第七章　材料申報

第五十九條?保險公司或投資人提交的申請材料，必須真實、準確、完整。

第六十條?申請發起設立或投資入股保險公司，應當向中國保監會提出書面申請并按規定提交相關行政許可申請材料。相關材料包括以下類別：

（一）基本情況類；

（二）財務信息類；

（三）公司治理類；

（四）附屬信息類。

第六十一條?基本情況類材料包括以下具體文件：

（一）營業執照復印件；

（二）經營范圍；

（三）組織管理架構圖；

（四）對外長期股權投資的說明；

（五）自身及關聯機構投資入股其他金融機構等情況的說明。

第六十二條?財務信息類材料包括以下具體文件：

（一）經會計師事務所審計的上一年度財務會計報告；

（二）境外金融機構、戰略類股東或控制類股東經會計師事務所審計的最近三年的財務會計報告；

（三）關于入股資金來源的說明；

（四）最近三年的納稅證明；

（五）由征信機構出具的投資人征信記錄；

（六）國際評級機構對境外金融機構最近三年的長期信用評級。

第六十三條?公司治理類材料包括以下具體文件：

（一）逐級披露股權結構的相關材料；

（二）股權信息公開披露的相關證明材料；

（三）控股股東、實際控制人及其最近一年內的變更情況；

（四）投資人共同簽署的股權認購協議書；

（五）股東會（股東大會）或者董事會同意其投資的證明材料；

（六）投資人及其實際控制人與保險公司其他投資人之間關聯關系的情況說明；

（七）保險公司實際控制人，或控制類股東實際控制人的履職經歷、經營記錄、既往投資情況等說明材料。

第六十四條?附屬信息類材料包括以下具體文件：

（一）投資人關于報送材料的授權委托書；

（二）主管機構同意其投資的證明材料；

（三）金融機構審慎監管指標報告和所在地金融監管機構出具的監管意見；

（四）最近三年內無重大違法違規記錄的聲明；

（五）根據中國保監會要求出具的其他聲明或承諾書。

第六十五條?有限合伙企業向保險公司投資入股，除提交本辦法第六十一條至第六十四條規定的有關材料外，還需提交以下材料：

（一）如實披露資金來源和合伙人背景情況的說明材料，包括名稱或者姓名、國籍、經營范圍或者職業、出資額等；

（二）負責執行事務的合伙人關于資金來源不違反反洗錢有關規定的承諾。

第六十六條?自然人向保險公司投資入股，需提交以下材料：

（一）最近一年的納稅證明；

（二）最近一年內無重大違法違規記錄的聲明；

（三）財產來源符合反洗錢相關規定的聲明。

第六十七條?保險公司變更注冊資本，應當向中國保監會提出書面申請，并需提交以下材料：

（一）公司股東會或者股東大會通過的增加或者減少注冊資本的決議；

（二）增加或者減少注冊資本的方案和可行性研究報告；

（三）增加或者減少注冊資本后的股權結構；

（四）驗資報告和股東出資或者減資證明；

（五）參與增資股東經會計師事務所審計的上一年度財務會計報告；

（六）退出股東的名稱、基本情況及減資金額；

（七）中國保監會規定的其他材料。

保險公司新增股東應當提交本辦法第六十一條至第六十四條規定的有關材料。

第六十八條?股東轉讓保險公司股權的，保險公司應當報中國保監會批準或備案，并提交股權轉讓協議和受讓方經會計師事務所審計的上一年度財務會計報告。

受讓方為新增股東的，還應當提交本辦法第六十一條至第六十四條規定的有關材料。

第六十九條?保險公司變更注冊資本或股東轉讓股權涉及收購的，還應當按照《保險公司收購合并管理辦法》的有關規定提供材料。

第七十條?保險公司向中國保監會報告股權被采取訴訟保全或者被強制執行時，應當提交有關司法文件。

第七十一條?保險公司向中國保監會報告股權質押或解質押時，應當提交以下材料：

（一）質押或解質押合同；

（二）主債權債務合同；

（三）有關部門出具的登記文件；

（四）出質人與債務人關系的說明；

（五）截至報告日股權質押的全部情況。

第七十二條?保險公司向中國保監會報告股東更名時，應當提交變更后的營業執照和有關部門出具的登記文件。

第八章　股權監管

第七十三條?中國保監會采取以下措施對保險公司股權實施監管：

（一）依法對股權獲得或變更實施行政許可；

（二）根據有關規定或監管需要，要求保險公司報告股權有關事項；

（三）對股東涉及保險股權的行為直接進行監管談話、公開問詢或相關檢查；

（四）要求保險公司在指定媒體披露相關的股權信息；

（五）要求專業中介機構對保險公司提供的財務報告等資料信息進行審查，費用由保險公司承擔；

（六）對違規行為責任人或保險公司進行檢查并依法實施行政處罰；

（七）中國保監會認為可以采取的其他監管措施。

第七十四條?中國保監會對保險公司股權獲得或變更實施行政許可，重點審查以下內容：

（一）申報資料的真實性、完備性；

（二）保險公司決策程序的合規性；

（三）股東資質及其投資行為的合規性；

（四）資金來源的真實性、合規性；

（五）股東之間的關聯關系；

（六）中國保監會認為需要審查的其他內容。

第七十五條?中國保監會對保險公司股權獲得或變更實施行政許可，可以采取以下方式進行審查：

（一）對申報材料進行審核；

（二）根據需要要求保險公司或股東進一步提交證明材料；

（三）對保險公司或相關股東進行監管談話、公開問詢；

（四）要求相關股東逐級披露其股東或實際控制人；

（五）到相關機構查閱賬戶或了解信息；

（六）實地走訪或調查股東經營情況等；

（七）中國保監會認為需要采取的其他審查方式。

第七十六條?在行政許可過程中，投資人、保險公司或股東存在下列情形之一的，中國保監會可以中止審查：

（一）相關股權存在權屬糾紛的；

（二）被舉報尚需調查的；

（三）因涉嫌違法違規被有關部門調查的；

（四）因涉嫌違法違規被司法機關偵查，尚未結案的；

（五）被起訴尚未判決的。

第七十七條?在行政許可或監管過程中，中國保監會可以要求保險公司或股東就股東關聯關系或資金來源合法性等有關問題作出聲明。

第七十八條?在行政許可或監管過程中，中國保監會可以要求保險公司或股東就其提供的有關資質、關聯關系或入股資金等信息的真實性作出聲明，并就提供虛假信息或不實聲明所應承擔的后果作出承諾。

第七十九條?投資人成為保險公司控制類股東的，保險公司應當修改公司章程，對董事提名和選舉規則、中小股東和投保人、被保險人、受益人利益保護作出合理安排。

第九章　責任追究

第八十條?保險公司未遵守本辦法規定進行股權管理的，中國保監會可以調整該保險公司公司治理評價結果或分類監管評價類別。

第八十一條?保險公司及其董事和高級管理人員在股權管理中弄虛作假、失職瀆職，嚴重損害保險公司利益的，中國保監會依法對其實施行政處罰，或者要求保險公司撤換有關當事人。

第八十二條?保險公司股東或相關當事人違反本辦法規定的，中國保監會可以采取以下措施：

（一）通報批評并責令改正；

（二）公開譴責并向社會披露；

（三）限制其在保險公司的有關權利；

（四）責令其依法轉讓或拍賣其所持股權。限期未完成轉讓的，由中國保監會指定的投資人按評估價格受讓股權；

（五）限制其在保險業的投資活動，并向其他金融監管機構通報；

（六）依法限制保險公司分紅、發債、上市等行為；

（七）監管機構認為可以依法采取的其他措施。

第八十三條?中國保監會建立保險公司股權管理不良記錄，納入保險業企業信用信息系統，通過全國信用信息共享平臺與相關部門或政府機構共享信息，并在適當時機向社會開放。

第十章? 附則

第八十四條?保險集團（控股）公司、保險資產管理公司的股權管理參照適用本辦法，法律、行政法規或者中國保監會另有規定的，從其規定。

第八十五條?本辦法所稱“以上”、“以內”、“不低于”均含本數，“不足”、“超過”不含本數。

第八十六條?在全國中小企業股份轉讓系統掛牌的保險公司參照適用本辦法有關上市保險公司的規定。

第八十七條?本辦法由中國保監會負責解釋。

第八十八條?本辦法自? 年? 月? 日起施行。中國保監會2010年5月4日發布的《保險公司股權管理辦法》（保監會令〔2010〕6號）、2014年4月15日發布的《中國保險監督管理委員會關于修改<保險公司股權管理辦法>的決定》（保監會令〔2014〕4號）、2013年4月9日發布的《中國保險監督管理委員會關于<保險公司股權管理辦法>第四條有關問題的通知》（保監發〔2013〕29號）、2013年4月17日發布的《中國保監會關于規范有限合伙式股權投資企業投資入股保險公司有關問題的通知》（保監發〔2013〕36號）同時廢止。

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（來源：中國保險監督管理委員會）

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